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Depotübertrag zu Scalable Capital: Ablauf und Checkliste
Digital beauftragen, Übergabe an die alte Bank verfolgen und Einstandswerte nach dem Eingang separat prüfen.
Direktantwort
Was Sie jetzt wissen müssen
Einen eingehenden Depotübertrag zu Scalable Capital beauftragen Sie digital in der App oder im Web unter „Profil > Produkte > Depotübertrag“. Ein von Ihrer Hausbank gestarteter Übertrag kann laut Scalable nicht angenommen werden. Nach der Einreichung verfolgen Sie den Status im Kundenbereich. Sobald „Abgebende Depotbank wurde kontaktiert“ angezeigt wird, ist die bisherige Depotbank die richtige Anlaufstelle für Rückfragen. Der gesamte Vorgang kann mehrere Wochen dauern. Einstandswerte werden über die TaxBox übermittelt und können später als die Wertpapiere erscheinen.
Starten Sie den Auftrag in Scalable – nicht bei der Hausbank. Danach zeigt der Status, wann die abgebende Bank übernimmt.
Auf dieser Seite
01 · Das Wichtigste
Fünf Punkte vor der Entscheidung
- Digital bei Scalable starten
- Der Auftrag beginnt in App oder Web unter „Profil > Produkte > Depotübertrag“. Ein von der Hausbank gestarteter Auftrag wird nicht angenommen.
- Statusübergabe beachten
- Nach „Abgebende Depotbank wurde kontaktiert“ beantwortet die bisherige Bank Fragen zum weiteren Lieferweg.
- Mehrere Wochen einplanen
- Scalable nennt für den gesamten Prozess einen Zeitraum von wenigen beziehungsweise mehreren Wochen, ohne eine feste Zusage für jeden Fall.
- ISIN und Bruchstücke trennen
- Prüfen Sie vorab, ob jede Position beim Zielbroker verwahrt werden kann. Bruchstücke benötigen regelmäßig eine separate Behandlung.
- Einstandswerte separat prüfen
- Die steuerlichen Daten laufen über die TaxBox und können erst nach den Wertpapieren im neuen Depot erscheinen.
02 · Entscheidung
Welche Route passt zu Ihrer Situation?
Der digitale Start vereinfacht den Auftrag, ersetzt aber nicht die Bestandsprüfung. Legen Sie vorab fest, ob ein Voll- oder Teilübertrag sinnvoll ist und welche Sonderpositionen beim bisherigen Broker verbleiben.
| Ausgangslage | Naheliegender Weg | Vorteil | Darauf achten |
|---|---|---|---|
| Alle Positionen passen ins Scalable-Depot | Digitalen Vollübertrag in Scalable starten | Ein zentraler Bestand | Bruchstücke, Restguthaben und Steuerpositionen vorab klären |
| Nur bestimmte ISIN sollen umziehen | Digitalen Teilübertrag wählen | Gezielte Konsolidierung | Stückzahlen exakt dokumentieren |
| Hausbank soll den Auftrag losschicken | Nicht diesen Weg verwenden; Auftrag in Scalable starten | Ablehnung wegen falscher Startstrecke vermeiden | Nur den aktuellen Scalable-Prozess nutzen |
| Status zeigt „Abgebende Depotbank wurde kontaktiert“ | Für Lieferfragen die alte Bank ansprechen | Rückfrage landet beim aktuellen Prozessverantwortlichen | Name und BIC aus der Detailansicht notieren |
03 · Ablauf
Der Prozess in vier kontrollierbaren Phasen
-
01 · Bestand und Zieldepot prüfen
Lieferbare Positionen von Sonderfällen trennen
Sichern Sie Depotbestand und Kaufabrechnungen. Vergleichen Sie jede ISIN mit dem Scalable-Angebot und markieren Sie Bruchstücke, offene Orders oder Positionen, deren Verwahrung fraglich ist. Erst danach entscheiden Sie über Teil- oder Vollübertrag.
- Depotbestand lokal gesichert
- Jede ISIN beim Ziel geprüft
- Bruchstücke separat markiert
- Teil- oder Vollübertrag festgelegt
-
02 · Auftrag digital in Scalable starten
Nicht über die Hausbank einreichen
Öffnen Sie in App oder Web „Profil > Produkte > Depotübertrag“ und erfassen Sie das abgebende Depot sowie den gewünschten Umfang. Kontrollieren Sie Inhaber, Depotverbindung, ISIN und Stückzahlen vor dem Absenden. Speichern Sie die Auftragsbestätigung.
- Scalable-Prozess geöffnet
- Abgebende Bank korrekt ausgewählt
- Inhaber- und Depotdaten geprüft
- Auftrag und Datum dokumentiert
-
03 · Status und Zuständigkeit verfolgen
Die Anzeige bestimmt die richtige Anlaufstelle
Im Kundenbereich finden Sie den Depotübertrag in den Produktdetails. Die Detailansicht zeigt unter anderem Erstellungs- und Übergabedaten. Sobald die abgebende Bank kontaktiert wurde, richten Sie Statusfragen dorthin und notieren Name sowie BIC aus der Anzeige.
- Status im Kundenbereich geprüft
- Übergabedatum notiert
- Name und BIC der alten Bank gesichert
- Rückfragen schriftlich dokumentiert
-
04 · Bestand und TaxBox-Daten abgleichen
Einbuchung und Einstandswerte sind zwei Prüfschritte
Vergleichen Sie nach dem Eingang jede ISIN und Stückzahl mit der Ausgangsliste. Kontrollieren Sie die Einstandswerte erneut, sobald sie über die TaxBox bereitgestellt wurden. Fehlen sie dauerhaft, verbinden Sie die Anfrage mit den Daten der abgebenden Bank und Ihren Kaufbelegen.
- ISIN und Stückzahlen abgeglichen
- Einstandswerte später erneut geprüft
- Kaufbelege griffbereit gehalten
- Restbestand beim alten Broker kontrolliert
04 · Beispiele
Drei typische Fälle – und die bessere Reihenfolge
Standardübertrag eines deutschen Depots
Der Auftrag wird vollständig in Scalable angelegt. Sobald der Status die Kontaktaufnahme mit der alten Bank bestätigt, laufen Rückfragen über diese Bank; nach Eingang folgen Bestands- und TaxBox-Kontrolle.
ETF-Position enthält einen Bruchteil
Ganze Anteile und Bruchteil werden vor dem Auftrag getrennt dokumentiert. Der Bruchteil wird nach den Regeln des abgebenden Brokers behandelt, statt einen vollständigen Übertrag zu unterstellen.
Status steht seit Längerem bei der abgebenden Bank
Name, BIC, Auftragsdatum und Status aus der Detailansicht werden gesichert. Die alte Bank erhält eine konkrete schriftliche Anfrage zu ISIN, Stückzahl und geplantem Liefertermin.
05 · Risiken
Was bei einer schnellen Lösung leicht übersehen wird
- Wer den Auftrag ausschließlich bei der Hausbank startet, nutzt laut Scalable den falschen Einreichungsweg. Beginnen Sie den Prozess im Scalable-Kundenbereich.
- Eine sichtbare Position ohne Einstandswert ist noch kein vollständig geprüfter Übertrag. Vor einem Verkauf sollten die steuerlichen Daten plausibel vorliegen oder anhand belastbarer Belege geklärt sein.
06 · Checkliste
Vor dem Absenden einmal vollständig prüfen
- Scalable-Depot vollständig eröffnet
- Depotbestand und Kaufabrechnungen gesichert
- Jede ISIN und ganze Stückzahl geprüft
- Bruchstücke und offene Orders separat geklärt
- Teil- oder Vollübertrag bewusst gewählt
- Auftrag digital in Scalable gestartet
- Bestätigung und Auftragsdatum gespeichert
- Status und Übergabe an die alte Bank verfolgt
- Nach Eingang Bestand und Einstandswerte getrennt geprüft
07 · Geldaura Einordnung
Fazit: Bei Scalable entscheidet der richtige digitale Start
Die saubere Route beginnt im Scalable-Kundenbereich. Wer vorher ISIN und Bruchstücke trennt, den Auftrag dort digital einreicht und die Statusübergabe an die alte Bank dokumentiert, vermeidet unnötige Schleifen. Nach dem Eingang folgt dieselbe Disziplin wie bei jedem Depotwechsel: Stückzahlen zuerst, Einstandswerte danach prüfen. Erst beide Kontrollen machen aus einer sichtbaren Einbuchung einen abgeschlossenen Übertrag.
Den vollständigen Depotübertrag vorbereiten08 · Häufige Fragen
Was vor dem nächsten Schritt oft noch offen ist
Wo starte ich den Depotübertrag zu Scalable Capital?
In der Scalable-App oder im Web unter „Profil > Produkte > Depotübertrag“. Der Auftrag wird dort digital erfasst.
Kann meine bisherige Hausbank den Übertrag starten?
Scalable weist darauf hin, dass von der Hausbank veranlasste Überträge nicht angenommen werden können. Nutzen Sie deshalb den Prozess im Scalable-Kundenbereich.
Wo sehe ich den aktuellen Status?
Öffnen Sie über das Zahnradsymbol die Produktdetails Ihres Depots und dort „Depotübertrag“. Die Detailansicht zeigt die wesentlichen Übergabedaten.
Wen frage ich bei einer Verzögerung?
Sobald der Status „Abgebende Depotbank wurde kontaktiert“ erreicht ist, soll die bisherige Depotbank angesprochen werden. Name und BIC stehen in der Detailansicht.
Wann erscheinen die Einstandswerte?
Sie werden von der abgebenden Bank über die TaxBox übermittelt und können nach den Wertpapieren eintreffen. Bei Fragen verweist Scalable auf die bisherige Bank.
Im Cluster weiterlesen
Die passende Vertiefung
09 · Quellen & Transparenz
Primärquellen hinter diesem Ratgeber
- BaFin: Depotübertrag – Das Warten hat ein Ende Dauer, Zwischenmitteilung, Handel während des Übertrags und Bruchstücke
- § 69 Wertpapierhandelsgesetz (WpHG) Unverzügliche und redliche Bearbeitung von Kundenaufträgen
- § 43a Einkommensteuergesetz (EStG) Anschaffungsdaten und Übertragung nicht ausgeglichener Verluste
- § 43 Einkommensteuergesetz (EStG) Überträge mit und ohne Gläubigerwechsel
- BMF-Schreiben vom 14. Mai 2025: Einzelfragen zur Abgeltungsteuer Depotüberträge, Anschaffungsdaten und Verlustverrechnungstöpfe
- Scalable Capital: Broker und Depotübertrag Digitaler Start, Statusübergabe, falscher Hausbankweg und Dauer
- Scalable Capital FAQ: Status des Depotübertrags Statusanzeige, Detaildaten und Anzeigezeitraum
- Scalable Capital FAQ: Einstandswerte nach dem Depotübertrag Übermittlung der steuerlichen Daten über die TaxBox
- Scalable Capital FAQ: Depotübertrag Aktuelle Hinweise zum eingehenden Depotübertrag
Prüfdatum: 23. Juli 2026. Wir trennen gesetzliche Regeln, aufsichtsrechtliche Orientierung und anbieterspezifische Bedingungen. Letztere müssen vor einem konkreten Auftrag erneut beim jeweiligen Institut geprüft werden.
Dieser Beitrag dient der allgemeinen Information und ersetzt keine individuelle Anlage-, Steuer- oder Rechtsberatung.